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┃ 戦略的に試算表を使おう！
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銀行からの求めに応じて試算表を出す際に、単月の試算表を銀行さん
に渡す会社が多いと思います。
しかし、銀行としては単月の試算表を渡されても、確認はできるけれ
ども、これだけでは十分な検討はできません。
ご自身で試算表を検討する場合を考えてみて下さい。
単月の試算表を見ても、先月と比べてどうであったのか、前年同時期
と比べてどうであったのか、が分からないと、その試算表が正しいの
かどうなのか判断がつかないと思います。
これは銀行さんにとっても全く同じです。
むしろ、他人である分、この傾向は強まります。
ですので、試算表も月次の推移が分かるもの、それから前年対比が
分かるものを付けてあげる必要があります。
試算表はだいたいパソコンを使って処理されていると思いますので、
月次の推移も前年対比もすぐに出てくるはずです。
こんな工夫が、銀行さんの貴社に対する理解度向上につながり、
ひいては信頼度の向上につながることになるのです。
ところで、会計処理をする際に、資産・負債の科目には取引先毎の
補助科目が付けられていることが多いのですが、売上や費用といっ
た損益の科目に補助科目を付けている会社が少ないようです。
恐らく、資産や負債は決算をやるときに明細を付けなければいけな
いため、補助科目で分けてくれと会計事務から言われて付けている
のではないかと思います。
しかし、「銀行に説明する」ということを考えると、売上構成が去年
と比べてどうであったかという説明をする必要がある訳です。
「売上が前期と比べてなぜ上がったのかということを説明しなければ
ならない」と考えた場合、売上を得意先別に処理しておく事で、
その原因分析が容易になる事は言うまでもありません。
「去年と今年で売り上げの構成がこう変わったので利益はこう出ました」
という説明ができるようにしておけば、銀行説明の為にわざわざ分析
資料を作らなくても説明ができます。
ソフトの設定を少し工夫するだけで実現できますので、一度ご確認
いただければと思います。
→次号にて「融資担当者と実際に話すべきポイント」
についてをご紹介
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